一、項目名稱：
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某大型省屬集團財務(wù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢項目
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二、客戶背景：
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客戶是某省屬大型國有企業(yè)旗下的財務(wù)公司，是集團旗下非銀行金融機構(gòu)，擁有財務(wù)公司、融資租賃、保理等牌照，旨在打造國企產(chǎn)融結(jié)合模式的新標桿。
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三、客戶關(guān)鍵問題：
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業(yè)務(wù)資質(zhì)需要進一步拓展。財務(wù)公司受資金集中度影響，監(jiān)管評級提升受限，影響業(yè)務(wù)資質(zhì)獲??；客戶旗下資產(chǎn)公司主營不良資產(chǎn)投資，但目前為止均在二級市場開拓業(yè)務(wù)，無地方AMC牌照，在業(yè)務(wù)資源獲取方面較專業(yè)AMC公司稍弱。
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資源配置能力待提高。客戶旗下有多家業(yè)務(wù)子公司，可為集團系內(nèi)外提供融資租賃、保理等各類綜合性金融服務(wù)，但在業(yè)務(wù)資源、人力資源、項目資金等的配置上，還需進一步提升專業(yè)化能力。
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市場潛力待挖掘。作為集團產(chǎn)融板塊的平臺公司，客戶目前正處于整合階段，整體勢能尚未發(fā)揮，同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、不良資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)等市場化業(yè)務(wù)的拓展廣度與深度、市場份額占有率等均有較大的提升空間。
資金管理能力待提高。受資金來源渠道單一影響，客戶面臨資金歸集不足的問題；而其他成員單位按月報送資金計劃，又導(dǎo)致公司對資金管理計劃性不足，進而產(chǎn)生資金期限錯配問題。
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四、正略咨詢解決方案：
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為協(xié)助客戶實現(xiàn)“十四五”時期的高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，解決公司面臨的主要問題，項目組通過四大階段，與客戶攜手合作，完成了公司戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計工作，并推動規(guī)劃落地實施。
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階段一：標桿的金融企業(yè)經(jīng)驗借鑒，它山之石可以攻玉。項目組選取具典型意義的標桿企業(yè)進行對標分析，從產(chǎn)融協(xié)同、集團內(nèi)業(yè)務(wù)協(xié)同、頂層設(shè)計、風(fēng)控管理等方面進行深刻剖析，通過行業(yè)標桿企業(yè)的最佳實踐為公司的未來發(fā)展提供參考。重點在爭取金融牌照、業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展、關(guān)鍵人才引進、專業(yè)化管理、風(fēng)險管理體系搭建、金融科技支撐、拓展融資渠道等方面吸取優(yōu)秀經(jīng)驗。
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階段二：頂層設(shè)計指引，搭建公司整體戰(zhàn)略。依托于當(dāng)前的業(yè)務(wù)板塊，整合集團內(nèi)金融資源，搭建涵蓋內(nèi)部銀行、不良資產(chǎn)管理、供應(yīng)鏈金融、投資管理、基金等在內(nèi)的多元金融服務(wù)體系，形成1個資本運作平臺、5類現(xiàn)有業(yè)務(wù)（內(nèi)部銀行、特殊資產(chǎn)、融資租賃、商業(yè)保理、投資管理）和N個新牌照的“1+5+N”的業(yè)務(wù)體系。
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階段三：明確演進路徑，落實重點項目。明確“十四五”期間每一年的重點工作任務(wù)，逐步推進存量業(yè)務(wù)做強和新增業(yè)務(wù)落地，并通過七大重點項目確保戰(zhàn)略落地和目標實現(xiàn)。在金融服務(wù)能力提升、資金歸集突破、不良資產(chǎn)管理提升、投資品種多元等方面，與重點項目進行對應(yīng)和掛鉤，并將責(zé)任落實到具體的組織與部門，實現(xiàn)“責(zé)任上肩”。
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階段四：明確管理提升計劃，全面支撐業(yè)務(wù)發(fā)展與戰(zhàn)略實施。針對公司在管理方面存在的問題和不足，制定五大管理提升計劃，包括組織管控精細化、團隊管理專業(yè)化、業(yè)務(wù)協(xié)同模式化、金融風(fēng)控實質(zhì)化、科技建設(shè)信息化，全面提升公司內(nèi)部管理水平，全方位保障客戶戰(zhàn)略的順利實施。
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五、項目效果：
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本次項目推動集團內(nèi)金融資源整合，歸集金融力量形成合力，明確了“十四五”的發(fā)展策略與目標，并將目標分解到每年，落實到各責(zé)任主體。設(shè)計牌照獲取計劃，逐步完善金融牌照布局，并將目標分解到各責(zé)任主體；與兄弟單位形成戰(zhàn)略合作，為兄弟單位提供多元化金融服務(wù)，同步提升資源配置能力，挖掘內(nèi)部市場機會，提升資金歸集能力。圍繞中后臺管理部門制定專項能力提升計劃，從前臺、中臺、后天三個方面進行通盤考慮和整體設(shè)計，助推客戶核心競爭力進一步提升，金融服務(wù)能力更上一個新臺階。